今回は利益を残すために税金を減らす方法について、学んでいきましょう。
税金は収益の一部を国や自治体に支払う義務ですが、その支払額は収益の管理や節税の工夫によって変わります。
個人事業主や経営者にとって、成功は儲けるだけでなく、その後にどれだけ利益を残せるかが鍵です。
しかし、利益を最大化するためには、お金に関する知識が欠かせません。
お金に対する理解が不足すると、得た利益が手元に残りにくく、まるで水のように流れてしまうことがあります。
そこで、まずはそもそもお金とは何なのかというところから学んでみましょう。
そもそもお金ってなに？
一言て言えば信用です。
お金とは、物々交換が不便な現代社会において、商品やサービスを取引するときに利用される交換手段ですよね！
その価値は、通貨として法定されたものや、価値が認められた商品や貴金属などによって表されます。
お金の価値は、人々が共有する信用によって成り立っています。
それは、お金を受け取った先で、必要な商品やサービスを手に入れることができるという信頼に基づいています。
信用が揺らぐと、お金の価値は低下し、物々交換が不便になります。
一言で言えば、お金は信用によって成り立っているということです。
それがなければ、現代社会においてスムーズな経済活動を行うことはできません。
じゃあ信用って何？
「信用って何？」と思ったことはありませんか？
例えば、銀行がお金を貸す場合、その借り手に対して信用があるかどうかを判断します。
銀行は、借り手の返済能力や過去の返済履歴、職業や収入などを考慮して、借り手がお金を返せる期待値を算出します。
だから、銀行は借り手の信用に応じて、貸出金利や貸し出し限度額を設定します。
借り手の信用は、雇用形態や健康状態などの要素によって左右されます。
つまり、信用は期待値の一つであり、貸し手が利益を得るために重要な要素の一つであるということです。
借り手は、自分の信用を高めるために、返済能力を維持することや、返済履歴を良好にすることが大切です。
VUCA時代
「VUCA」とは、将来を予測するのが難しい状況を表す言葉です。
例えば、スマートフォンが登場したことで、老若男女が個人でデジタルデバイスを所有するようになり、社会全体が急速にデジタル化していきました。
こういった変化は、従来の考え方からは想像できないようなものが多く、人々の生活スタイルや価値観を一変させることがあります。
現代は、感染症などの疾病や台風などの災害、AI技術の急激な進化により世の中の変化を予測しにくくなっています。
これにより、今後の予測がしにくい状況をVUCA（ブーカ）という言葉で表すことがあります。
- Volatility（変動性）
- Uncertainty（不確実性）
- Complexity（複雑性）
- Ambiguity（曖昧性）
の頭文字を取ったもので、現代社会の状況を表しています。
このような状況下では、過去の成功事例をそのまま利用することができず、常に新しいアイデアを求め、柔軟に対応することが求められます。
これからの時代を生き抜く考え方
企業がVUCA時代を生き抜くためには、次のようなことが必要と言われています。
企業は、組織やビジネスモデルを柔軟に変化させ、新たなビジネスチャンスを追求する必要があります。
企業は、市場や顧客動向を的確に把握し、変化に合わせた対応を取る必要があります。
VUCA時代には、新たなリスクが発生する可能性が高くなっています。
企業は、リスクを見極め、早期に対応することが重要です。
VUCA時代には、ビジネスの枠を超えた新たな価値創造が求められます。
企業は、社会の変化に合わせて、柔軟な発想力を持ち、新たなビジネスモデルを創造する必要があります。
このように、VUCA時代には、過去の成功体験だけでなく、
柔軟性、情報収集・分析能力、リスクマネジメント、創造性やイノベーション力が求められます。
学歴では通用しない時代
以前は、大手企業出身や高い学歴が信用に繋がっていましたが、今ではそういう条件だけでは信用は得られません。
企業が信用を得るためには、顧客に高品質な商品やサービスを提供して信頼を築くことが大切です。
社員にも公正な評価や報酬体系を整えることで、モチベーションを高めて信用を向上させることができます。
企業は柔軟性や創造性を持ち、未来に向けた斬新なアイデアや戦略を生み出すことが必要です。
日本で起業するな
日本は、ほとんどの物事に税金がかかる国です。
売上に対しては消費税が課税され、商品やサービスの価格に反映されています。
また、企業が得た利益には法人税が課せられ、住民税も支払わなければなりません。
さらに、従業員には社会保険料がかかり、これらは企業の負担となります。
さらに、資産運用によって得た利益にはキャピタルゲイン税がかかります。
こうした税金は、国の税収を確保するために必要なものです。
また、これらの税金は社会インフラの整備や福祉施策などに充てられ、国民生活の向上に役立っています。
しかし、税金が多すぎると企業や個人の経済活動に悪い影響を及ぼす可能性があります。
香港では法人税が低い
国内と海外でのビジネス展開には税制の違いが大きな影響を与えます。
日本では法人税率が高く、売却時のキャピタルゲイン税も20%かかるため、事業の利益を最大化するためには高い税金負担が必要です。
例えば、利益2000万までは8.2%という低い税率が適用され、超過分にも16.5%と比較的低い税率が適用されます。
これにより、同じ売上や利益を上げた場合でも、税金負担が軽減され、手元に残る利益が多くなります。
具体例として、売上100万、原価30万の場合、日本では税金（法人税と消費税を合わせて）が34.5万円になりますが、香港では税金は売上の8.2%にあたる約5.8万円だけです。
特に、会社を長期的に経営していく場合、法人税だけでも相当な金額になるため、税金の低い環境は大きなメリットです。
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